Bania Ávalos Gómez es una mujer que reside en el distrito limeño de Chorrillos y recientemente ha denunciado ser víctima de un fraude bancario ocurrido en la ciudad de Chiclayo, en Lambayeque, pese a que ella no reside ni trabaja en esa ciudad. Según su testimonio, el Banco Continental (BBVA) otorgó un crédito 20,000 soles a una persona que se hizo pasar por ella.
En diálogo con Exitosa Noticias, la angustiada mujer detalló cómo se ha visto involucrada en una nueva modalidad delictiva, donde criminales roban datos bancarios para abrir cuentas en agencias de provincias. Ávalos Gómez tomó conocimiento de este fraude tras varias llamadas telefónicas de la entidad bancaria que le informó que debido a la falta de pago de las cuotas, la deuda ascendió a 40,000 soles.
Asustada por la noticia, Vania acudió a una agencia del BBVA en Lima para conocer más detalles y dar su descargo. “Me indican que sí, que está la cuenta, que era de 20,000 soles el préstamo y que ya había sido retirado. Todo había sido retirado en plataforma. Revisaron los papeles y me indicaron que había sido en una agencia de Chiclayo el 5 de noviembre, cuando yo no vivo en Chiclayo, no trabajo en Chiclayo, ni he estado en Chiclayo”, mencionó.
Acusan al BBVA de aprobar crédito con datos falsos
En la agencia bancaria de Lima también evidenciaron el descuido y negligencia de la entidad bancaria al aprobar un préstamo con documentos fraudulentos. “Y, peor aún, me dijeron que había una confirmación biométrica que estaba registrada y que, por ese motivo, confirmaban que había sido todo presencial. Me enseñaron los documentos: las firmas son parecidas, pero no son exactamente mi trazo, no es mi letra. Los datos son falsos porque el teléfono no está asociado a mi DNI, los correos no son míos, y la dirección es claramente falsa”, detalló.
“Ni siquiera se han tomado el tiempo de llenar información muy meticulosa. La segunda vez que me acerco al banco, me indican que tenían mis documentos. Cuando pregunto qué documentos se presentaron para el préstamo, porque por cultura general, hay que presentar boletas, recibos de luz, agua, no sé, me dijeron que tenían mi documento de identidad, pero mal escaneado y solo figura la imagen de adelante”, añadió.
Bania ahora enfrenta una deuda de más de 40,000 soles, incluyendo intereses, por un crédito que no solicitó. Ante esta situación, exige a las autoridades que investiguen el caso a fondo. Ha presentado denuncias ante la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), solicitando la supervisión del proceso seguido por el banco. También pidió la intervención de Indecopi para garantizar que la entidad bancaria cumpla con sus obligaciones hacia los clientes. Finalmente, instó a la Policía y a la Fiscalía a agilizar las investigaciones.
Hasta el cierre de esta nota, la entidad bancaria no ha emitido ningún comunicado brindado más detalles del caso.
¿Por qué no debes permitir que le tomen fotos a tu DNI?
El Documento Nacional de Identidad (DNI) contiene información delicada que otras personas pueden usar para suplantar tu identidad. Por ello, entidades como la Autoridad Nacional de Protección de Datos (ANPD) del Ministerio de Justicia (Minjus) recomienda lo siguiente:
- Pregunta el motivo: Solicita una explicación clara y detallada de por qué necesitan una foto de tu DNI. Asegúrate de que sea una entidad legítima y que la solicitud esté justificada.
- Ofrece alternativas: En lugar de enviar una foto, pregunta si puedes presentar tu DNI en persona o proporcionar solo los datos específicos que necesitan, como el número de documento.
- Verifica la identidad del solicitante: Si se trata de una institución o empresa, asegúrate de que sea oficial. Puedes llamar directamente al número de atención al cliente o visitar sus oficinas para confirmar la autenticidad de la solicitud.
- Marca la foto: Si no puedes evitar enviar una foto, añade una marca de agua visible indicando el propósito (por ejemplo, “Exclusivo para trámite bancario”) y la fecha. Esto puede ayudar a limitar su uso indebido.
- Evita compartirla por medios inseguros: Nunca envíes una foto de tu DNI por WhatsApp, correo electrónico o redes sociales si no estás seguro de la seguridad del receptor.
- Guarda evidencia: Si decides compartir tu DNI, guarda todos los correos, mensajes o documentos relacionados con la solicitud. Esto te será útil en caso de algún problema futuro.
- Monitorea tu información: Después de compartir tu DNI, revisa regularmente tus cuentas bancarias y tu historial crediticio para asegurarte de que no haya actividades sospechosas.
- Denuncia la pérdida o robo: Si has sido víctima de la pérdida o robo de tu DNI, no olvides establecer tu denuncia vía web en la página de la PNP, ingresando a ESTE ENLACE.
BBVA reconoce fraude
Finalmente, la entidad bancaria reconoció el fraude y ha resuelto que la deuda a nombre de Bania Ávalos Gómez sea eliminada del sistema. Asimismo, procedieron con el cierre de la cuenta de ahorros que los estafadores habían logrado aperturar a nombre de la víctima.
“Hemos revisado detalladamente su reclamo, en el cual señala no reconocer la contratación de un préstamo y la apertura de una cuenta de ahorro (...) El caso ha sido resuelto a su favor y hemos procedido con la cancelación de la deuda generada por el préstamo, y por tanto, ya no mantiene algún adeudo pendiente o vencido del producto en mención”, se lee en el oficio enviado por la entidad financiera, con fecha 14 de enero.
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