En un edificio de siete pisos, situado en la localidad de Chapinero (Bogotá), lo que parecía ser un call center ordinario con más de 300 operadores, reveló una realidad impactante. En una operación liderada por la Policía Judicial, Dijín, las autoridades desarticularon una red criminal dedicada a los préstamos “gota a gota” realizados de manera virtual. El Centro Cibernético de la Policía jugó un papel crucial en desentrañar las actividades de esta organización delictiva.
Esta red operaba en el ámbito de préstamos “gota a gota” a través de Internet, redes sociales y aplicaciones. Sin embargo, lo que hacía aún más aterradora esta operación era su enfoque en la extorsión y el uso de amenazas para garantizar los pagos. Durante un periodo de 16 meses, los investigadores de la Dijín se dedicaron a la identificación de los miembros de este grupo.
Ahora puede seguirnos en nuestro WhatsApp Channel y en Google News.
La red comenzó como una empresa en 2019, pero con el tiempo se ramificó en 14 compañías ficticias, usando razones sociales relacionadas con asesorías jurídicas y centros de llamadas. Una vez legalmente establecidas, estas empresas crearon más de 20 aplicaciones web de préstamos y establecieron cuentas en redes sociales en lugares que iban desde Turquía, India, China, Indonesia, Filipinas, Costa Rica y México para publicitar sus aplicaciones de préstamos “fáciles y rápidos”, según la Dijín
La organización tenía una líder, una joven mujer de nacionalidad china conocida como ‘Celeste’, quien llegó a Colombia hace siete años. La operación de la policía finalizó con la captura de esta ciudadana extranjera y otras ocho personas en Bogotá, y se solicitó la colaboración de Interpol para localizar a tres individuos que también están relacionados con la banda criminal, pero se encuentra en el extranjero.
Además de operar en Colombia, esta red criminal tenía tanto alcance que se extendían a nivel internacional, afectando a países como Guatemala, Argentina, México, China. A través de los préstamos “gota a gota” virtuales, esta organización perjudicó alrededor de 1.365 personas, todas las cuales presentaron denuncias por las amenazas y extorsiones que sufrieron.
La red criminal no solo operaba de manera sigilosa, sino que también aplicaba tasas de interés extraordinariamente altas. Los miembros de la organización establecieron cuentas bancarias asociadas a empresas ficticias para recibir y enviar dinero a las víctimas. Los primeros cobros se realizaban entre los 5 y 10 días de cada mes, llegando a tasas de interés que superaban ampliamente lo autorizado por la ley, alcanzando hasta el 60%.
Cuando las personas no podían pagar, la organización ofrecía la refinanciación a través de las mismas aplicaciones. Si aun así no recibían los pagos, accedían a los datos personales de las víctimas para llevar a cabo amenazas, extorsiones y constreñimientos ilegales. El dinero recolectado se distribuía entre las empresas ficticias para lavar activos y enviarlos al extranjero.
La investigación contó con la participación de expertos contables y en informática forense, lo que permitió la aplicación de medidas cautelares para la extinción del derecho de dominio sobre bienes muebles e inmuebles con un valor superior a los 2.000 millones de pesos. Esta red operaba a gran escala; se estima que en el call center allanado trabajaban más de 500 personas. También mantenían una oficina internacional para realizar cobros en el extranjero bajo la misma modalidad utilizada en Colombia.
Las personas involucradas en esta red criminal enfrentan una serie de cargos, que incluyen acceso y abuso a un sistema informático, uso de software malicioso, violación de datos personales, constreñimiento ilegal, extorsión, usura, captación masiva y habitual de dinero, lavado de activos y concierto para delinquir.
Más Noticias
Prosperidad Social anunció cuál será el futuro del programa Renta Joven: esto pasará con los beneficiarios
El Gobierno nacional articuló esfuerzos con universidades, el Sena y entidades estatales para fortalecer el desarrollo juvenil en Colombia
La posibilidad de un “único partido de izquierda” y críticas a la JEP: la senadora Sandra Ramírez anticipa los planes de la bancada Comunes en 2026
La también excombatiente de las Farc explicó la actualidad de las relaciones de su bancada con el Gobierno Petro tras la polémica surgida por el abrazo a Carlos Camargo
Ecopetrol abrió nuevo proceso de comercialización de gas: así planea asegurar el suministro hasta 2028
La estatal ofrecerá bloques anuales de gas del campo Floreña en Casanare. El plan busca mitigar el déficit de reservas, que hoy solo cubren seis años de consumo en Colombia
Solo ruinas y $1.359 millones perdidos: congresista reveló escándalo de viviendas que se demolieron antes de usarse
Lo que empezó como un proyecto para mejorar la vida de 18 familias vulnerables, terminó convertido en promesas incumplidas y millonarias pérdidas, denunció la representante a la Cámara Carolina Giraldo
Álvaro Uribe va por la mayoría en el Senado de 2026: esta fue la última vez que un partido tuvo una bancada de más de 25 miembros
El expresidente de la República, que confirmó su intención de ser aspirante al órgano legislativo en los comicios de marzo, aunque no como cabeza de lista, quiere dar un golpe de opinión con el Centro Democrático, que volverá a tener una candidatura cerrada
